בנק הפועלים משיק את "המרכז הארצי לייעוץ פנסיוני ותכנון פרישה". מדובר במרכז ראשון מסוגו במערכת הבנקאית שיעניק שירותי ייעוץ לתכנון פרישה מעבודה לכלל ציבור השכירים בישראל, לקוחות כל הבנקים. המרכז ממוקם במגדל ששון חוגי ברמת גן.
כ-70 אלף איש פורשים מידי שנה בישראל. ייעוץ לתכנון פרישה מסייע ללקוח במועד הפרישה מעבודה בתהליך קבלת ההחלטות הקשורות לתחום המיסוי ולאופן קבלת הכספים. מדובר בהחלטות שהן מסוג 'אל חזור', וקבלת ייעוץ מקצועי עשויה לחסוך עד עשרות ואף מאות אלפי שקלים, ולכן חשוב לתכנן מראש את אופן הטיפול בכספים אלו בכדי לאפשר לפורש ולמשפחתו קיום בכבוד ושמירה על רמת החיים אליה התרגלה המשפחה לאורך שנות העבודה.
שיחת ייעוץ לתכנון פרישה משלבת איסוף מידע אודות התיק הפנסיוני של הלקוח מהמסלקה הפנסיונית, בחינה של צרכיו הפנסיונים השונים של הלקוח לקראת שנות הפרישה הארוכות ובמידה ואותר פער, נבחנים פתרונות אפשריים לגישור על הפער כמו גם התאמת המוצרים בתיק לרמת הסיכון של הלקוח.
תגובות