ללמוד מהגדולים ביותר: הרווארד כדוגמה

אוניברסיטת הרווארד היא האוניברסיטה האמריקאית הוותיקה והעשירה ביותר. קרן ההשקעות שלה גדלה בעקביות ומנהלת בסביבות ה -45 מיליארד דולר.

כשנצלול פנימה לקרן ההשקעות של האוניברסיטה או קרנות דומות של אוניברסיטאות נוספות בארצות הברית נגלה נתון מעניין: מעל 60% מהכספים בקרן מושקעים בהשקעות אלטרנטיביות.

נדל"ן היא אמנם אלטרנטיבה, אך מהווה רק כ- 10% מהתיק. השאר מפוזר ב: חברות טכנולוגיה, תשתיות, קרנות גידור, קרנות השקעה פרטיות, קרנות חוב ואפילו אלפי דונמים של… מטעי שקדים.

קרן האוניברסיטה מצליחה להניב תשואה ממוצעת גבוהה לאורך שנים וזה בעיקר בזכות שתי נקודות:

1. היכולת לנהל ע"פ מחקר ולהתמיד לאורך שנים ללא לחצים שיווקיים שמשפיעים על שיקול הדעת של מנהלי ההשקעות.

2. הגדלת החשיפה להשקעות אלטרנטיביות באופן עקבי.

גיוון התיק בהשקעות אלטרנטיביות גורם לאורך השנים להקטנת התנודתיות והגדלת התשואה.

יודגש כי גם בהשקעות אלטרנטיביות ישנו סיכון ולפעמים אפילו סיכון גבוה ביותר אבל בגיוון ופיזור רחב ובהשקעה ארוכת טווח הרווח מפצה על הסיכון.

בשבוע הבא:
נכיר את הגורמים שהובילו למהפכה שהאיצה את הנהירה לעבר ההשקעות האלטרנטיביות.

הצטרפו לאלפים שכבר נהנים מהמיזם "כלכלה בנעלי בית"

1. באתר אקטואליק – בקטגוריה המיוחדת
2. בקבוצות וואטסאפ ייעודיות – הנה קישור לאחת מהן
3. בערוץ הטלגרם החדש – הקליקו להצטרפות
4. בתיבת הדוא"ל שלכם – נרשמים כאן