תכנון פיננסי. אילוסטרציה (צילום: pixabay)
כל אחד מאיתנו רוצה שהכסף יעבוד בשבילו. חלק מאיתנו אפילו חוסך בהתמדה. אז איך זה שאנחנו עדיין לא נהנים מהתשואות?
ובכן, ברוב המקרים הבעיה היא אחת: מטרה לא ברורה.
כמו כל תהליך משמעותי בחיינו, גם בעולם הפיננסי כללים ברורים מהווים הבסיס להצלחה שלנו. והכללים חייבים לכוון ליעד מסוים, ממנו לא נרפה.
ככל וסכום החיסכון מגשים חלום כללי של "אני רוצה לצבור כסף בצד", יבוא תמיד חלום גדול יותר שיצדיק את משיכת החיסכון או הפסקת ההפקדות לקופה תוך זמן קצר.
וזאת בשונה ממי שחוסך למטרה עליונה, כמו: שמחה משפחתית צפויה, פרישה מוקדמת, רכישת דירה ועוד.
ברגע שיש לנו יעד מוגדר, נוצרת לנו אוטומטית הגדרה של "תקופת ההשקעה" שהיא פועל יוצא מתאריך היעד, וכך גם נדע מה סכום החיסכון החודשי הנדרש.
הדבר גם ימנע מאיתנו שבירת החיסכון כאשר המטרה לא ניתנת להשגה, מאחר ובעת התכנון נדע למה אנו נכנסים, כמה אורך רוח זה דורש מאיתנו ומה התמורה שנקבל בסוף התהליך.
אחרי שנדע כמה בדיוק אנו חוסכים כל חודש מיד לאחר שהמשכורת נכנסת לחשבון הבנק שלנו, נצטרך לוודא שאחרי החיסכון נשאר לנו מספיק כסף בשביל המחיה החודשית.
בשבוע הבא:
נסביר מה עושים כשהחודש נגמר לפני הכסף
הצטרפו לאלפים שכבר נהנים מהמיזם "כלכלה בנעלי בית"
- באתר אקטואליק – בקטגוריה המיוחדת
- בקבוצות וואטסאפ ייעודיות – הנה קישור לאחת מהן
- בערוץ הטלגרם החדש – הקליקו להצטרפות
- בתיבת הדוא"ל שלכם – נרשמים כאן
תגובות