צ'ק ליסט לפרישה מעבודה – לגזור ולשמור

בעיני עובדים רבים, תהליך הפרישה מעבודה מסתכם בהודעה מוקדמת ובעדכון המעסיק ו/או העובד בדבר מועד הפרישה המתוכנן. הטבע האנושי מניע אותנו לדלג על משימות בירוקרטיות ואיסוף ניירת. אך אם לא תעשו זאת כעת כמו שצריך – אתם עשויים לאבד בעתיד מאות אלפי שקלים, וזאת בנוסף לעבודה בירוקרטית מתישה בהרבה.

אז מה חשוב לעשות לקראת ובעת פרישה מעבודה?

1. שיחה עם מדור שכר לקבלת צפי פיצויים והסבר על תהליך הפרישה.

2. קבלת הודעה מהמעביד על שחרור כספי פיצויים בקרן הפנסיה.

3. הוצאת נתוני הפיצויים והתגמולים מקרנות הפנסיה וקופות הגמל הרלוונטיות.

4. בדיקה האם סכומי ההפקדות תואמים את הסכומים שהמעסיק נדרש להפקיד.

5. מילוי טופס 161א' בהתאם להנחיות המתקבלות מומחה לתכנון פנסיוני. לטופס הזה השלכות קריטיות על קצבה הפנסיה בגיל פרישה, ולכן לא מומלץ למלא אותו מבלי להתייעץ עם איש מקצוע.

6. קבלת טופס 161 (טופס הודעת מעביד על פרישה של עובד) הכולל את כל כספי הפיצויים שהמעביד משלם לעובד, הן באופן ישיר והן באמצעות קופת גמל.

7. לגשת למס הכנסה עם טופס 161א' חתום.

8. להגיש לקרנות הפנסיה וקופות הגמל הרלוונטיות את כל האישורים ממס הכנסה, מכתב שחרור כספי הפיצויים

9. בקרה על יישום האישורים במערכות קרנות הפנסיה וקופות הגמל. כלומר לוודא שהכספים עברו בהתאם לאישורים שהנפיק מס הכנסה. בכספים פנסיוניים, בקרה על תלוש הפנסיה הבא ולראות אם האישורים לפטור ממס יושמו בפועל.

10. בפרישה בגיל עבודה – להעביר למעסיק החדש את פרטי החיסכון הפנסיוני הקיים על מנת שזה יתחיל להפקיד לשם לפני שתסתיים ארכת הביטוח – כלומר תוך 5 חודשים ממועד ההפקדה האחרונה. או לחילופין, לפנות לסוכן הפנסיוני על מנת שידאג לשמור על הזכויות הפנסיוניות לתקופה ארוכה יותר.

בשבוע הבא:

נעסוק בשמירת וותק בקרן פנסיה במעבר עבודות.

הצטרפו לאלפים שכבר נהנים מהמיזם "כלכלה בנעלי בית"

1. באתר אקטואליק – בקטגוריה המיוחדת
2. בקבוצות וואטסאפ ייעודיות – הנה קישור לאחת מהן
3. בערוץ הטלגרם החדש – הקליקו להצטרפות
4. בתיבת הדוא"ל שלכם – נרשמים כאן